Unsere neue KYC-Factory by passcon bietet Ihnen
mehr Effizienz in Compliance

Wir sind ein erfahrener, moderner KYC-Serviceprovider mit Standorten unter anderem in Deutschland und für Sie  ein zuverlässiger Partner im Bereich Anti-Financial-Crime (AFC). Wir zeichnen uns durch eine hohe Effizienz und Konformität aus.  Durch die Zusammenarbeit mit der passcon GmbH unterstützen wir Sie neben unseren KYC-Factory Dienstleistungen beim Finden Ihrer individuellen, effektiven KYC-Strategie und unterstützen Sie sowohl in der Implementierungs- als auch Betriebsphase. 

In unserer KYC-Factory bieten wir Ihnen standardisiert und gleichzeitig individuell auf Ihr Haus zugeschnittene KYC-Services zu kalkulierbaren Stückpreisen an – vor Ort bei Ihnen im Hause. 

Wir bringen unsere internationale Erfahrung mit ein und arbeiten nach effektiven Lean Management Methoden.

Mit unserer langjährigen Erfahrung stehen wir für einen hohen und nachhaltigen Qualitätsanspruch, der sich in unserer breit aufgestellten Zusammenarbeit mit Steuerberatern, Wirtschaftsprüfern und IT-Anbietern widerspiegelt. Uns zeichnen Fachwissen, Teamwork, eine pragmatische Herangehensweise sowie innovative Ideen aus – so erzielen wir beste Ergebnisse.

Ihre Zufriedenheit ist unsere Priorität! Wir bieten für jede Situation die passende Lösung und sind sofort einsatzbereit. Gerne erstellen wir Ihnen ein auf Sie individuell zugeschnittenes, persönliches Angebot.

Ihre   Reibchen_white    &     
Corinna Reibchen & Oliver von Schweinitz

Ausgangslage und Herausforderungen

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Ausgangssituation – Geldwäscheskandale in der Presse

Geldwäsche und Sanktionsverstöße werden mit hohen monetären Strafen bzw. Haftstrafen geahndet und betreffen sowohl die Kunden der Bank als auch die Finanzinstitute selbst.

Verschärfung der regulatorischen Anforderungen: Banken unter enormen Handlungsdruck

Zusätzlich verschärft die Europäische Union ihre Anforderungen zur Bekämpfung der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Insbesondere Kreditinstitute stehen vor der Herausforderung der Umsetzung.

Notwendigkeit nachhaltiger Anti-Financial-Crime-Organisationen

Der sofortige Handlungsdruck stellt für die Banken erhebliche Herausforderungen dar, da häufig Organisation, Prozesse und Systeme nicht darauf ausgelegt sind.

Organisation

Es ist eine neue umfassende AFC-Organisation zu etablieren. Die Schnittstellen sind angemessen festzulegen und einzurichten.

Mitarbeiter

Eine effektive Anti-Financial-Crime-Organisation benötigt erfahrene und kompetente Mitarbeiter. Es sind keine ausreichenden Ressourcen am Markt vorhanden.

Standards

Banken müssen ihre vorhandenen KYC-Standards auf die höher liegenden gesetzlichen Mindestanforderungen überprüfen.

Prozesse

Implementierte Prozesse sind nicht für die Komplexität und Menge der aktuellen Anforderungen ausgelegt. Umfangreiche Investitionen in neue Prozesse sind unabdingbar.

Zeitdruck

Banken müssen sofort handlungsfähig sein – es dauert jedoch 3-5 Jahre, eine AFC-Organisation aufzubauen.

Ansatz für eine nachhaltige AFC-Organisation bei gleichzeitig akuter Handlungsfähigkeit benötigt

Know Your Customer: Ausgangspunkt nachhaltiger AFC-Organisationen

KYC ist ein notwendiger Bestandteil einer effektiven und effizienten Geldwäscheverhinderung.

GOVERNANCE &
CONTROL

  • Governance Framework Management
  • Policy and Standards Definition
  • ERA Management
  • Risk Appetite Management
  • Control Framework Management
  • Assurance Framework Management
  • Reporting Management
  • Training & Communications Management
  • Relationships with External Bodies Management
  • Onboarding: Perform New Customer Due Diligence (CDD/EDD)
  • Review: Perform Existing Customer Due Diligence (ODD/OEDD)
  • Exit: Perform Customer Exit
  • Perform Customer Screening
  • Manage Customer Screening Parameters
  • Investigate Customer Screening Alerts
  • Develop Transaction Sanctions Screening
  • Perform Transaction Sanctions Screening
  • Manage Transaction Sanctions Screening Parameters
  • Investigate Transaction Sanctions Screening Alerts
  • Perform Transaction Monitoring
  • Manage Transaction Monitoring
  • Investigate Transaction Monitoring Alerts
  • Manage Data
  • Develop Financial Crime Intelligence
  • Perform Optimisation Analytics
  • Perform Intelligence Investigations

Know Your Customer Lifecycle: Ganzheitliche Betrachtung

Der KYC Lifecycle umfasst sämtliche Prozessschritte in Aufnahme, Review sowie Beendung der Geschäftsbeziehung mit dem Kunden.

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Onboarding

AUFNAHME DER GESCHÄFTSBEZIEHUNG

  • Ermittlung initialer Risikoeinstufung
  • KYC-Erstellung
  • Kundenanlage
  • Kontoeröffnung
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REVIEW

REVIEW DER GESCHÄFTSBEZIEHUNG

  • Event Management (ad-hoc)
  • Screening und Monitoring (Kunde / Transaktionen)
  • Kontinuierliche Datenerfassung und -bereinigung
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EXIT

BEENDEN DER
GESCHÄFTSBEZIEHUNG

  • Auslöser
  • Dokumentation / Information
  • Umsetzung